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2024-10-17 08:52:08
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各類資質· 許可證· 備案辦理
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保險銷售資質申請的基本要求主要包括以下方面：
從事保險銷售的人員應當通過中國保監會組織的保險銷售從業人員資格考試，取得《保險銷售從業人員資格證書》。報名參加資格考試的人員，應當具備大專以上學歷和完全民事行為能力。但中國保監會派出機構可以根據當地實際，適當調整轄區內資格考試報考人員的學歷要求，降低學歷要求取得資格證書的，從業地域不得超出該中國保監會派出機構轄區。同時，中國保監會派出機構向中國保監會備案后，可以對縣級以下農村基層地區的報考人員以及民族自治地區的少數民族報考人員實行資格考試特殊政策。
有下列情形之一的，不予受理報名申請：
隱瞞有關情況或者提供虛假材料的。
隱瞞有關情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績無效未逾1年的。
違反考試紀律情節嚴重，被宣布考試成績無效未逾3年的。
以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的。
被金融監管機構宣布禁止在一定期限內進入行業，禁入期限未屆滿的。
因犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾5年的。
法律、行政法規和中國保監會規定的其他情形。
參加資格考試的人員，考試成績合格，且無上述不予受理報名申請情形的，自申請資格證書之日起20個工作日內，由中國保監會頒發資格證書。
保險銷售資質申請的具體步驟如下：
第一階段：中國保險行業協會建設并發布銷售能力資質分級標準、各級對應的培訓考核評價規范和銷售授權管理規則，建立銷售人員銷售能力資質等級相關信息采集機制。
第二階段：
一方面，在第一階段工作基礎上，以“先新人、后老人”基本思路引導支持保險公司和保險中介機構按照行業規范，在具備相應條件后先行開展能力資質分級工作，并與部分先行先試的地方行業協會進行銜接。
另一方面，綜合試點工作總體情況，探索建設行業銷售能力資質分級管理信息系統，將銷售人員培訓、測試、資質等級信息采集和發布等各項功能納入行業統一信息平臺。進一步修訂調整相關標準，適時發布行業自律公約，指導保險公司和保險中介機構依據行業規范進入過渡期運行。
申請保險銷售資質所需材料可能因具體情況而有所不同。一般來說，申請保險專業代理、經紀業務許可，申請人應當向工商注冊登記所在地銀保監局提交申請材料，包括但不限于以下
可行性報告，包括當地經濟、社會和金融保險發展情況分析，機構組建的可行性和必要性說明，市場前景分析，業務和財務發展計劃，風險管理計劃等。
注冊資本托管協議復印件及托管戶入賬證明等。
保險銷售資質申請的審核流程如下：
對于申請保險專業代理、經紀業務許可，銀保監會及其派出機構應當采取談話、詢問、現場驗收等方式了解和審查申請人股東的經營狀況、誠信記錄以及申請人的市場發展戰略、業務發展計劃、內控制度建設、人員結構、信息系統配置及運行等有關事項，并進行風險測試和提示。申請人按規定接受風險測試。
銀保監局受理、審查并決定的申請事項，應在自受理之日起20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書面決定。銀保監局受理并初審的申請事項，應在自受理之日起20日內審查完畢，并將審查意見及完整申請材料上報銀保監會。銀保監會應自收到銀保監局的初步審查意見及申請人完整申請材料后起，在20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書面決定。銀保監會及其派出機構作出準予許可決定的，應當向申請人頒發許可證；作出不予許可決定的，應當說明理由。
常見問題及解決辦法如下：
學歷不符合要求：如果報名人員的學歷不符合大專以上的要求，可關注當地中國保監會派出機構是否有調整學歷要求的政策，或者是否對特定地區和人群有特殊政策。
有不予受理報名的情形：若存在隱瞞情況、提供虛假材料、考試違規等導致不予受理報名的情況，需等待相應期限過后，且確保不再有此類違規行為，再行申請。
申請材料不齊全或不符合要求：在提交申請材料前，務必仔細對照要求準備齊全，并確保材料的真實性和準確性。如發現材料有問題，應及時補充或更正。
審核未通過：若申請未通過，應認真分析審核不通過的原因，如存在整改的可能，按照要求進行整改后重新申請。
辦理資質許可，所屬行業不同，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向專業的顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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