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2024-11-15 09:01:28
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各類資質· 許可證· 備案辦理
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跨境支付資質申請通常需要滿足以下基本要求：
公司注冊資本：不同國家和地區的具體要求有所不同，一般在人民幣1-5億元左右。申請人需要具備相應規模的注冊資本。
股東背景：申請人的股東必須是信譽良好、財務狀況穩健的企業或個人，且持股比例達到一定標準。
管理團隊配置：申請人需要配備具有豐富從業經驗的管理團隊，尤其是在支付、金融、風控等領域。
內控制度健全：申請人必須建立完善的內部管理制度和風險控制體系，涵蓋反洗錢、反欺詐、數據安全等各個方面。
技術實力儲備：申請人需要具備先進的支付技術和系統平臺，確保支付服務的穩定、安全運行。
業務發展規劃：申請人還需要制定切實可行的業務發展計劃和市場推廣對策，展現出良好的發展前景。
申請跨境支付資質通常需要準備以下材料：
公司合法的海外主體證明，且屬于規定的49個海外地區之一。
該國家/地區的金融服務或資金處理類牌照。
具有獨立網站或APP或線上商城，部分地區線下店也可申請接入，但不能銷售微信支付禁銷的產品。
對于《支付業務許可證》，非金融機構如果要提供支付服務應當根據《支付業務許可證》成為支付機構。中國人民銀行依法對這些支付機構進行嚴格的監督管理。
對于跨境外匯支付牌照，國家外匯管理局向支付機構頒發的允許其開展跨境電子商務付匯業務的許可證。允許部分具有支付業務許可證和互聯網支付業務的第三方支付公司開展跨境業務。要從事相關的國外信用卡代收業務，必須取得國際信用卡組織的認證，并取得收款資格。
跨境支付資質申請的具體步驟如下：
申請報關單位備案，再通過申請變更完成企業類型維護。對于辦理無報關權其他企業備案的，可以在首次申請時維護企業類型。
選擇備案渠道，如中國國際貿易單一窗口或“互聯網+海關”政務服務平臺。
以“單一窗口”為例，進行以下操作：
進行用戶注冊，包括管理員賬號注冊，填寫關聯企業的基本信息和管理員賬號信息。
完成注冊后登錄，選擇“企業資質”，在彈出的對話框中選擇自理或者代理業務。
在企業資質欄目下，填入企業基本信息，然后依次填寫投資人員信息、報關人員信息等，填好后點擊“申報”按鈕，提交備案申請。
申請備案成功后，再提交信息變更申請，維護參與跨境電子商務零售進口業務的企業類型。
登錄“單一窗口”—“企業資質”—“申請單查詢”查詢備案申請受理情況。“海關入庫成功，轉人工審核”時，表示申請已提交成功。當顯示為“審核通過”時，表示海關已受理完成備案。還可以登錄“中國海關企業進出口信用信息公示平臺”—“跨境電子商務企業名錄”查詢企業備案公開信息。
目前，第一批和第二批跨境支付牌照已發放完畢，獲牌機構達十余家，第三批牌照批復時間尚未確定。從跨境支付業務許可文件的內容規定來看，監管明確要求支付機構每5年必須重新審核登記。
在申請跨境支付資質時，需要注意以下事項：
跨境支付業務許可文件實質是此前試點機構經營業務許可的續展，然而并不是每一家試點機構都能獲得續展，一些業務不合規或未實際經營業務的試點機構可能無法續展。
監管明確了獲批機構的展業范圍和風控系統能力等，正式獲牌后，監管根據支付機構實際跨境業務下發牌照，對業務范圍進行嚴格限定。
物流企業應獲得國家郵政管理部門頒發的《快遞業務經營許可證》。直購進口模式下，物流企業應為郵政企業或者已向海關辦理代理報關備案手續的進出境快件運營人。
支付企業為銀行機構的，應具備銀保監會或者原銀監會頒發的《金融許可證》；支付企業為非銀行支付機構的，應具備中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》，支付業務范圍應當包括“互聯網支付”。
國家外匯管理局今年發布的《支付機構外匯業務管理辦法》的實施既意味著過去跨境外匯支付業務試點支付機構迎來“轉正”階段，也意味著未能獲得跨境外匯支付業務資質卻仍在進行跨境外匯支付業務的企業或將進入“業務調整期”。
央行支付結算司召集銀聯、網聯兩大清算組織及部分支付機構召開跨境業務研討會，再次重申了跨境業務合規經營的重要性，強調境內機構6個月內必須停止與無證跨境機構進行合作。
銀行開展跨境電商外匯業務或支付機構開展外匯業務，可與符合當地法律要求的境外支付機構或銀行合作，但不得協助所合作的境外支付機構或銀行在境內違規展業。
辦理資質許可，所屬行業不同，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向專業的顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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