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2024-11-01 10:47:04
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各類資質· 許可證· 備案辦理
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理財險公司資質是指理財險公司在開展業務活動時所應具備的條件和要求。理財險公司需要符合相關法律法規和監管規定，具備一定的資本實力、風險管理能力、內部控制制度等。
根據相關規定，如，理財公司開展理財業務應當誠實守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財職責，遵守成本可算、風險可控、信息充分披露的原則，嚴格遵守投資者適當性管理要求，保護投資者合法權益。同時，理財公司應當對理財投資合作機構的資質條件、專業服務能力和風險管理水平等開展盡職調查，實行名單制管理，并通過簽訂書面合同，明確約定雙方的權利義務和風險承擔。
理財險公司的資質還包括其組織形式，如設立銀行理財子公司，應當采取有限責任公司或者股份有限公司形式，名稱一般為“字號+理財+組織形式”。
評估理財險公司的資質可以從多個方面入手：
查看公司的資質和監管：了解理財險公司是否獲得了合法的經營許可，是否受到嚴格的金融監管。
產品評級：理財公司應當對本公司發行的理財產品進行產品評級，代理銷售機構應當根據本機構的方式和方法，獨立、審慎地對代理銷售的理財產品進行銷售評級，并向理財公司及時、準確提供本機構銷售評級結果等信息。
風險管理措施：評估公司采取的風險管理措施，如是否建立健全的風險管理體系，能否有效識別、監測、預警和防范各類風險。
機構和產品的聯合評價：可以采用基于機構（即銀行理財子公司層面資質）和產品類型（基于產品的細分類別、細分評價指標）的聯合評價體系，先“細分品類”，再“聯合評價”。
目前國內有許多知名的理財險公司，其資質和經營業績各有特點。例如：
2023 年 33 家保險資管公司經營業績排行榜中，平安資管的凈利潤規模 億元，排名第 1；國壽資管排名第 2 等。
在全球資管 500 強榜單中，國壽資產、平安資管、泰康資產為排名中國資管前三，分別位列全球 32 位、33 位、58 位。
為規范理財險公司的經營活動，保障投資者權益，出臺了一系列監管政策：
如《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》，對理財公司的理財產品銷售活動進行了規范。
《理財公司內部控制管理辦法》，加強了對理財公司內部控制的管理。
中國銀保監會和人民銀行聯合下發的《關于規范現金管理類理財產品管理有關事項的通知》，對現金管理類理財產品提出了具體的監管要求。
理財險公司資質造假會嚴重損害投資者利益，破壞市場秩序。以下是一些相關案例：
民生銀行“假理財”案，民生銀行航天橋支行理財產品造假，此前有媒體報道稱，航天橋支行行長張穎是用假產品吸收的客戶資金填補該行在票據業務上的大窟窿。
虛構保險中介業務頻犯，一個月內 6 家財險公司收 12 張罰單。
辦理資質許可，所屬行業不同，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向專業的顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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