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2022-06-06 10:30:17
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4月8日，最高人民檢察院召開以“打擊網絡犯罪聯合防控網絡風險”為主題的新聞發布會，通報全國檢察機關打擊網絡犯罪工作情況。最高人民檢察院第一檢察辦公室副主任張曉金表示，下一步，檢察機關將繼續高壓打擊電信和互聯網詐騙;進一步完善與公安機關的工作聯系機制，及時研究解決辦案過程中出現的問題;進一步加強與互聯網企業在打擊網絡犯罪方面的合作。
《商法報》指出，即使在高壓嚴厲打擊的情況下，電信詐騙等網絡犯罪在疫情防控期間又開始抬頭。
在蘇州工作的任女士就是一個典型的受害者。本以為通過小額貸款公司貸款5萬元做點小生意，誰知沒想到，按照貸款公司職員“及時”操作，錢沒貸到，自己銀行卡上的1萬元也帶著驗證碼被轉走了。
北京天躍辦公室的聶成濤提醒廣大受害者，受害者自己因為缺錢所以才申請貸款，為了支付任何貸款費用，基本都是詐騙。正規的貸款公司或貸款公司不會讓人們支付任何費用。
01
貸款不會起到反作用
任表示,5月26日,她翻看手機瀏覽器,當她發現一個廣告從小額貸款公司,問她手機號碼輸入檢查貸款額度。任女士原本打算借錢做小生意，她在廣告中輸入了自己的手機號碼。
半小時后，一名自稱是鄭州市鄭東新區富盛小額信貸有限公司的業務員聯系了陳女士，詢問她是否需要辦理貸款業務。隨后，任寧寧補充了該公司職員羅寧玥，雙方就貸款事宜進行了溝通。
5月27日上午9點左右，羅某將貸款合同發給任某，要求她打印并簽字，用口紅在合同上涂上指紋，然后寄給任某。
根據任小姐提供的貸款合同，貸款人為鄭州市鄭某東部新區富盛小額貸款有限公司(以下簡稱富盛公司)，注冊證號91410118823719231L，合同號YUC-78MF39847。甲乙雙方約定貸款金額為5萬元人民幣，每月計息，貸款期限為2020年5月27日至2025年5月27日。
(圖片由貸款合同回答者提供)
本合同第十條規定:根據國家規定，貸款人承擔借款人擔保貸款的風險，必要時對借款人的個人最低還款能力進行核實。借款人應將貸款金額的30-60元存入自己的賬戶，在銀行核查完畢后半小時內將款項劃入借款人在合同中填寫的賬戶。如果借款人簽訂了合同而不能履行合同條款，公司將視情節嚴重而故意欺詐貸款處理，直接向當地人民法院依法嚴懲。
該費用按借款人在收到貸款后1小時內必須支付給貸款人的貸款額1計算，作為該貸款業務的總成本。
任寧寧在接受《商法新聞》采訪時表示，合同寄給她后，羅寧玥一直敦促她打印并簽字，但從未提及押金問題。
上午10點左右，羅寧玥告訴他，這張銀行卡上肯定有15000元的存款。任寧寧回答說，她的卡上只有1萬元，如果不能貸款，她不會去申請。過了一會兒，羅寧玥告訴她，她已經向上面申請了，這張卡只有10000元也可以辦理，但必須在下午2:30前辦理。
隨后，任女士應自稱是撫勝公司貸款部經理的于兆文的要求，刪除了手機中的銀行卡驗證碼。
令任某驚訝的是，當她得知驗證碼的那一刻，銀行卡上的1萬元也被轉賬了。
(照片由被訪者提供)
根據傳輸記錄提供的任,錢存入中國建設銀行卡由王歡。
轉賬后，余告訴任某，他會在6到10分鐘內把5萬元的貸款和1萬元的本金轉給她帳戶。半小時后,當任女士問為什么錢沒有到達時,她被告知,銀行未能通過驗證,請她另一個5000元轉移到指定賬戶,強調貸款不能處理沒有轉移下午6點之前。
在任小姐拒絕申請后，貸款便利公司以此為由拒絕為任小姐辦理貸款業務，并告知任小姐必須在28日上午9點前轉賬5000元。
5月27日下午，任女士來到蘇州市相城商貿城派出所選擇民警，民警為其做了筆錄。
5月28日，羅寧玥通知任小姐，如果她在三個工作日內沒有轉賬5000元，她將不再為她辦理貸款業務。此外，根據合同規定，任小姐必須賠償公司違約金，即貸款金額的30元(15000元)。他告訴他們如果想去找警察就去。
在這方面,任女士告訴Shangfa新聞,根據合同內容,借款人需要30 - 60的貸款金額存入他的賬戶和資金將被轉移到借款人的賬戶填寫合同完成后半個小時銀行驗證。她沒有說要將資金轉到對方的賬戶，而且如果銷售人員告訴她需要這樣做，她也不會處理貸款。
02
貸款公司的職員一直沒空
根據貸款合同提供的公司信息，商發新聞發現，扶盛公司成立于2011年2月，法人代表周超。其業務范圍是為中小企業提供小額貸款、開發、管理、金融等咨詢服務。
6月4日，尚發新聞辦公室提供的推銷員羅寧月的聯系方式致電過去，被提示該號碼已關閉。傅生在祁突茶上留下的電話號碼也無人接聽。
據任寧說，截至6月4日，她無法聯系到羅寧月，于是給她發了一條信息，說對方賬戶異常，登錄受限，所以信息無法發送。
6月5日，任女士的妻子向上發新聞表示，此事已被蘇州市襄城商貿城派出所懷疑涉嫌詐騙，目前正在調查中在調查過程中。
03
為貸款支付任何費用基本上都是詐騙
北京天月辦的聶成濤認為，在這種情況下，當事人本身就缺錢，所以就貸款了。最后，他們沒有得到錢，但他們損失了很多錢。這不是普通的民事貸款糾紛，已被懷疑為刑事欺詐。受害人應該先去警察局，警察應該根據案件線索收集證據，將嫌疑人繩之以法。
其次，受害人也可以通過起訴個人賬戶或空殼公司提起民事訴訟，追討資金。
聶成濤說，最近幾天，類似的案件很多。在某些情況下,騙子模仿一些崇高的金融公司,偽造他們的一些相關的公司文件,為了獲得受害者的信任,最終讓受害者支付各種各樣的費用獲得貸款從而擁有各種各樣的名字,受害者支付費用后,失去接觸或消失,Set pattern與本案基本一致。
聶成濤提醒廣大受害者，受害者自己因為缺錢所以才申請貸款，為了支付任何貸款費用，基本上都是詐騙。正規的貸款公司或貸款公司不會讓人們支付任何費用。(記者李海洋、實習記者韓祥子)還是法律新聞
蘇州注冊小額貸款公司有哪些
今年4月,在一個類的貸款詐騙犯罪的直接指揮下作戰指揮集群江蘇省公安部門的指導下蘇州公安成功解決“3·26”凈貸款項目,電信欺詐每敲10非法網絡推廣團伙,抓獲違法犯罪嫌疑人44歲扣押、凍結資金2億余元，取得“云健2020”專項行動重大勝利。此案是全國首起全產業鏈打擊貸款詐騙網絡推廣黑灰案。
一條促銷信息就導致了一萬多起網絡貸款詐騙案件
今年2月，蘇州市公安局公安支隊反詐騙中心在工作中發現了一條宣傳“某銀行貸款”的信息。
聽起來像是“銀行貸款”它看起來像是一家知名銀行的金融產品，但它的網頁制作粗糙，底部的簽名顯示它屬于偏遠地區的一家小額信貸公司。字體很小，很難辨認。
警方根據辦案經驗，初步判定該促銷信息涉嫌網絡詐騙。為了進一步查明情況，民警根據頁面提示，已輸入手機號碼、姓名、身份證號碼、貸款金額等進行貸款申請操作。20分鐘后，研判民警接到一個手機號碼打來的電話，對方聲稱是“某銀行貸款”客服，要求研判民警增加工作QQ。
通過QQ，客服要求警方提供他們的身份證照片，遠程簽署貸款合同，并將5000元轉到指定的私人賬戶，以證明貸款人有能力償還貸款。
這些操作是典型的欺詐行為。警方立即對“一筆銀行貸款”進行調查分析，發現廣告背后的犯罪團伙實際上收集了大量公民個人信息，核實了全國多地網絡貸款詐騙案件，詐騙金額超過2億。
那么多公民的個人信息從何而來?為什么犯罪分子能夠對有貸款意向的群體進行精準欺詐?昆山市公安局將此案列為“網貸電信詐騙項目”，并成立專項小組開展調查。
10個非法網絡推廣團伙在5個省7個地區被搗毀
銀行貸款具體在哪里?調查人員發現，該產品的金融資質方雖為一家小型銀行貸款公司，但該公司并未參與相關違法犯罪活動，犯罪分子利用其金融資質進行違法行為。
警方發現，“某銀行貸款”的服務器位于濟南。大量證據表明，一家名為“新北科技”的網絡公司是主要嫌疑人。
經調查，該公司的實際控制人是山東濟南人賈軍，實際工作人員有6人，他們通過非法途徑獲取網絡貸款財務廣告資質，對外發布網絡貸款廣告。這些非法借貸廣告偽裝成正規知名的網絡借貸產品，恰恰被推到了網絡的借貸需求中在人民手中是不可能分辨真假的。
進一步研究后發現,與賈小君的幫派為紐帶,上游犯罪團伙冒用資格的金融服務公司,小額貸款公司和銀行業金融機構,獲得了在線貸款金融廣告帳戶與員工相關的廣告平臺放置Waihe。下游犯罪團伙為賈軍團伙提供公民個人信息銷售渠道，賈軍等人通過這些團伙層層收集公民個人信息轉售給海外詐騙團伙。僅在今年3月，賈躍亭的團伙就從需要網絡貸款的公民那里非法收集了40多萬份信息，并以每份30元至80元的價格轉售。
經過兩個多月的調查，案件的來龍去脈逐漸清晰，主要涉案人員也逐漸突出。4月14日，由蘇州市公安局派出所、昆山市公安局派出所派出的200多名民警在上海、山東、福建、江西、吉林等7個5個省，每個人工流產非法網絡推廣團伙10個，抓獲了代理商、經銷商、經營者、推動者、如四級違法犯罪嫌疑人44人，拘留或凍結資金2億余元。
公安機關在15個地區抓獲了460多名犯罪嫌疑人
打擊網貸詐騙是一件難以咀嚼的“硬骨頭”，蘇州公安從一則網絡廣告，引出了一個犯罪團伙，觸發了全國公安集中網。
案件涉及人員眾多，專業性強，隱蔽性高，形成了完整的貸款詐騙網絡，推動了黑灰色產業鏈的發展。在這個產業鏈中，從非法收集公民個人信息到完成販賣，有的還偽造正規營業執照，有人負責發布虛假貸款廣告;有人負責租用境外服務器，開發虛假貸款廣告頁面或手機app，收集公民個人信息;有人負責轉售公民個人信息。
賈軍等人落網后，專案組繼續擴大調查范圍，共查獲促貸犯罪線索60余條，涉及全國15個省市。7月初，在公安部的直接指揮下，全國15個地方的公安機關集中整治了57家非法網絡推廣組織抓獲犯罪嫌疑人460余人。
蘇州公安將繼續保持零容忍和高壓等犯罪活動,積極與相關部門合作,加強監督管理,搞好打擊“黑色和灰色的產品”,并切實保障人民財產安全和合法權益。
警方提醒
1. 提高預防意識;
2. 選擇正規的個人信貸理財產品;
3.不要在未經驗證的網站、應用程序和其他平臺上提交您的個人信息;
4. 相關行業的從業人員也要自覺保持自我清潔，自覺抵制非法利益的誘惑，避免冒險和以身作則。
注冊不同行業的公司/個體戶，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向專業的工商顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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