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基金代銷無資質投資怎么辦

  • 作者

    好順佳集團

  • 發布時間

    2024-10-31 16:50:30

  • 點擊數

    4510

內容摘要:基金代銷無資質的相關處理法律規定法律上來講,沒有牌照是不能代銷基金的,屬于違規對投資者的影響贖回與申購普通投資者通過無資質代銷機構...

各類資質· 許可證· 備案辦理

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基金代銷無資質的相關處理

法律規定

法律上來講,沒有牌照是不能代銷基金的,屬于違規

對投資者的影響

  • 贖回與申購
    • 普通投資者通過無資質代銷機構下單,已持有基金份額的贖回業務可能不受影響,但認購、申購、定期定額投資及轉換等業務可能會被暫停
    • 對于相關渠道的“定期定投”者,可能影響較大,可能面臨“無意識”的定期定投被中斷的情況

企業應對方式

如果公司想要走正規合法化,又有能力有客戶資源,但是沒有銷售牌照,可以考慮和市場上有銷售牌照的機構合作,成為其在外面的家族辦公室,雖然是附屬,他的產品都可以賣。而且經營管理和財務都是獨立的,主要是后端分成上面的不同。但是又想代銷基金的合法方式了

成為基金代銷機構的條件

必備資質

獲得中國證券投資基金業協會頒發的基金銷售業務證書,該證書是基金代銷的必備資質,代銷機構必須通過基金業協會的認可和審核才能獲得

經營規模和實力

  • 注冊資金應達到一定的金額,以確保有足夠的資金實力來承擔代銷基金的業務風險
  • 具備一定的組織架構和人員配置,包括專業的基金銷售團隊和相關的管理人員,且人員具備良好的專業素養和豐富的基金銷售經驗

法律法規要求

  • 遵守《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法律法規的規定,確保其業務活動符合法律法規的要求
  • 遵守基金業協會制定的行業規范和自律規則,包括基金銷售守則、風險揭示書等,以確保基金銷售的透明度和合規性
  • 具備一定的信息披露能力,及時向投資者披露基金的相關信息,包括基金的投資策略、風險收益特征等

代銷義務和責任

  • 對基金產品進行全面的盡職調查,包括基金管理人的背景和實力、基金的投資策略和風險收益特征等,以確保基金產品的合法性和安全性
  • 向投資者提供專業的風險評估和投資建議,幫助投資者了解基金產品的風險和收益特征,并根據投資者的風險承受能力和投資目標,提供個性化的投資建議
  • 及時向投資者提供基金的信息披露和業績報告,保持投資者的知情權
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