一、金融傳媒資質辦理的基本要求

金融傳媒涉及金融與傳媒兩個領域，其資質辦理的基本要求較為復雜。

（一）金融方面的要求

1. 合規經營金融業務

   • 金融行業屬于特許經營行業，若涉及金融產品營銷宣傳等金融相關業務，必須在國務院金融管理部門和地方金融監管部門許可的業務范圍內開展活動，不得無證經營或超范圍經營金融業務。例如，銀行業、證券業、保險業金融機構以及其他依法從事金融或與金融相關業務的機構，要依據相關金融監管部門頒發的許可進行經營活動。這是為了防范金融風險，保護金融消費者權益，確保金融市場的穩定和健康發展。

   • 對于通過直播、自媒體等新型渠道營銷金融產品的情況，營銷人員應當為金融機構從業人員并具備相關金融從業資質。這一要求是為了保證營銷人員具備足夠的金融知識，能夠準確地向消費者介紹金融產品，避免誤導銷售等問題。例如，在銷售復雜的金融衍生品時，營銷人員需要具備相應的金融風險管理知識和銷售資質，才能合法地開展營銷活動。

2. 遵循金融營銷宣傳規范

   • 金融產品或金融服務經營者需要建立健全金融營銷宣傳內控制度和管理機制。這包括完善金融營銷宣傳工作制度，指定牽頭部門，明確人員職責等。例如，金融機構要對營銷宣傳內容進行審核，確保內容的準確性和合規性。

   • 在營銷宣傳內容方面，不得含有虛假、欺詐或引人誤解的內容；不得引用不真實、不準確或未經核實的數據和資料；不得明示或暗示資產管理產品保本、承諾收益、限定損失金額或比例；不得夸大保險責任或保險產品收益，將保險產品收益與存款、資產管理產品等金融產品簡單類比等。這些規定旨在保護金融消費者的知情權，防止消費者被誤導而購買不適合自己的金融產品。

（二）傳媒方面的要求

1. 傳媒主體合法性

   • 如果是傳媒公司，需要具備合法的公司注冊手續。例如，要按照當地工商行政管理部門的要求，進行公司名稱核準、確定經營范圍、提供股東信息等注冊流程。一般來說，公司名稱不能有阿拉伯數字、英文或者馳名商標，不能與他人有重復，經營范圍由主營 + 副營組成，股東信息包括身份證照片或復印件、手機號及郵箱等，并且要內部協商好占股比例、出資方式等，注冊時寫進公司章程，同時監事不能是法人、總經理，可以是股東，注冊公司至少要兩個人。

2. 特定傳媒業務資質

   • 如果涉及影視制作，需要辦理廣播電視節目制作經營許可證。設立廣播電視節目制作經營機構或從事廣播電視節目制作經營活動應當取得該許可證，即指從事微電影、專題、專欄、綜藝、動畫片、廣播劇、電視劇等廣播電視節目的制作和節目版權的交易、代理交易等活動的行為。其行政許可辦理部門為總局社會管理司、省級廣播影視局。申請材料包括書面申請，并填寫《廣播電視節目制作經營許可證申請表》、廣播電視節目制作經營機構章程、開展廣播電視節目制作經營業務可行性報告、主要人員材料（法定代表人身份證明（復印件）及簡歷、主要管理人員（不少于三名）的廣播電視及相關專業簡歷、業績或曾參加相關專業培訓證明等材料）、注冊資金或驗資證明、辦公場地證明、企事業單位執照或工商行政部門的企業名稱核準件等。

   • 如果涉及演出相關的傳媒業務，需要辦理營業性演出許可證。無論是國外來華演出，還是大陸、港澳臺的演出，只要是以營利為目的、通過售票或者接受贊助的，支付演出單位或者個人報酬的，以演出為媒介進行廣告宣傳或者產品促銷的，以其他營利方式組織演出的方式為公眾舉辦的現場文藝表演活動，都需要通過相關文化單位審核通過頒發營業性演出許可證。申請地點為文化部或者各地文化局，申請材料包括場所、團體（復印件各一份，驗原件），如申報報告、填寫《申請表》、法人代表身份證（非本市戶籍者提供暫住證）、免冠1寸相片3張、場所租賃資料、申辦者提供驗資證明（10萬元以上）、申辦者提供5名個人《演出證》及演出合同、申辦場所提供《章程》（年審不用）、場所提供《消防安全》等材料。

二、金融傳媒資質辦理的申請材料

（一）金融相關申請材料

1. 證明金融業務資質的材料

   • 對于金融機構，需要提供金融管理部門頒發的經營許可證，例如銀行需要提供銀行業監督管理部門頒發的銀行牌照相關證明。這是證明其合法開展金融業務的關鍵材料。

   • 如果涉及金融產品的營銷，可能需要提供產品備案文件等。例如，一些金融理財產品需要在相關監管部門備案，備案文件能夠證明產品的合規性，在營銷宣傳時可作為資質證明材料提供給消費者或監管部門查驗。

   • 行業自律組織資格證明等也可作為輔助證明材料。例如，某些金融行業協會會員資格，能夠在一定程度上表明該機構在行業內的規范性和認可度。

2. 金融機構內部管理相關材料

   • 公司章程是重要的申請材料之一，它規定了金融機構的基本運營規則、股東權利與義務等內容，能夠反映金融機構的治理結構是否健全。

   • 組織結構圖有助于監管部門了解金融機構的部門設置和職能分工，例如明確市場營銷部門與風險管理部門等之間的關系，確保在開展金融傳媒業務時各部門之間的協作和風險防控機制的有效運行。

   • 內部控制制度文件，包括風險管理、合規管理等方面的制度。例如，風險管理制度應涵蓋對金融產品營銷過程中可能出現的市場風險、信用風險等的識別、評估和控制措施；合規管理制度則要確保金融傳媒活動符合相關法律法規和監管要求。

   • 合規手冊詳細說明了金融機構在各項業務活動中的合規操作規范，是金融機構內部員工遵循合規要求的重要依據，在資質申請時也能體現其合規管理能力。

   • 經營報告和財務報表能夠反映金融機構的經營狀況和財務實力。經營報告可以包括業務發展情況、市場份額、客戶群體等信息；財務報表如資產負債表、利潤表、現金流量表等則能直觀地展示金融機構的資產、負債、盈利等財務狀況，證明其有足夠的資金來承擔風險和履行金融業務。

   • 風險管理計劃應明確金融機構在金融傳媒業務中的風險應對策略，例如針對可能出現的聲譽風險（如營銷宣傳內容引發爭議）、操作風險（如營銷系統故障）等的應對措施。

   • 信息安全管理制度對于金融傳媒業務至關重要，因為在金融產品營銷宣傳過程中可能涉及大量客戶信息的處理和傳輸。該制度應包括客戶信息保護措施、網絡安全防護等內容，防止客戶信息泄露等安全問題。

（二）傳媒相關申請材料

1. 基礎傳媒公司注冊材料（如果是傳媒公司主體）

   • 公司名稱核準相關材料，如多個備用公司名稱，以滿足工商行政管理部門的核準要求。

   • 注冊資金證明材料，雖然現在實行認繳制，但仍需提供相關的注冊資金情況說明。例如，在注冊文化傳媒公司時，要明確注冊資金的數額，盡管不需要驗資，但這是公司注冊的基本信息之一。

   • 股東信息材料，包括所有股東身份證照片或復印件、手機號及郵箱等，同時要提供內部協商好的占股比例、出資方式等信息，這些信息將寫進公司章程。

   • 經營范圍相關材料，要明確主營和副營業務范圍。例如，主營廣播電視節目制作，副營文化藝術交流活動策劃等，并且可以參考同行業其他公司的經營范圍進行確定。

2. 特定傳媒業務資質申請材料

   • 如申請廣播電視節目制作經營許可證，需要書面申請，并填寫《廣播電視節目制作經營許可證申請表》。這一申請表包含了公司基本信息、節目制作計劃等內容，是監管部門了解申請機構節目制作意圖和能力的重要依據。

   • 廣播電視節目制作經營機構章程，明確機構的組織架構、運營模式、決策機制等內容，確保節目制作經營活動的有序開展。

   • 開展廣播電視節目制作經營業務可行性報告，需要分析市場需求、競爭狀況、自身資 能力等方面，證明公司有能力開展廣播電視節目制作經營業務。例如，報告中可以提及公司擁有的專業制作人員、設備資源以及對市場上節目需求的調研分析結果等。

   • 主要人員材料，包括法定代表人身份證明（復印件）及簡歷，主要管理人員（不少于三名）的廣播電視及相關專業簡歷、業績或曾參加相關專業培訓證明等材料。這些材料能夠證明公司具備專業的人員隊伍來從事廣播電視節目制作經營活動。

   • 辦公場地證明，如租賃合同或房產證明等，證明公司有穩定的辦公場所用于節目制作經營活動。

   • 企事業單位執照或工商行政部門的企業名稱核準件，這是公司合法注冊的證明材料，是開展廣播電視節目制作經營業務的前提。

   • 若申請營業性演出許可證，場所、團體（復印件各一份，驗原件）相關材料必不可少。其中申報報告要詳細說明演出的目的、內容、規模等情況；填寫《申請表》包含演出相關的各類信息；法人代表身份證（非本市戶籍者提供暫住證）用于身份驗證；免冠1寸相片3張、場所租賃資料、申辦者提供驗資證明（10萬元以上）、申辦者提供5名個人《演出證》及演出合同、申辦場所提供《章程》（年審不用）、場所提供《消防安全》等材料都是為了確保演出活動的合法性、安全性和規范性。

三、金融傳媒資質辦理的審批流程

（一）金融業務資質審批流程

1. 確定審批部門

   • 不同類型的金融機構由不同的金融監管部門負責審批。例如，銀監會負責其直接監管的金融法人機構（政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發與管理；負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構金融許可證的頒發與管理。銀監局負責本轄區內政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行分行（含異地支行）、金融資產管理公司分支機構（辦事處）、城市商業銀行法人機構及其分支機構、外資銀行分行以下（不含分行）機構、除銀監會直接監管外的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其分支機構、城市信用聯社、農村信用聯社（省級、地市級）、農村商業銀行和農村合作銀行法人機構、所在地村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社和所在地金融機構同城營業網點等機構金融許可證的頒發與管理。銀監會地區（市、州）分局負責上述機構以外的其他金融機構及其分支機構金融許可證的頒發與管理。

2. 提交申請

   • 申請者需要將準備好的申請材料提交給相應的金融監管機構，一般是通過在線申請系統或郵寄的方式。例如，在申請金融許可證時，需要按照要求將公司章程、組織結構、內部控制制度、合規手冊、經營報告、財務報表、風險管理計劃、信息安全管理制度等文件，以及金融監管機構要求的其他資料一并提交。

3. 審核與審查備案文件

   • 金融監管機構依照法律法規要求進行現場審核和審查備案的文件。在審核過程中，會對金融機構的業務范圍、風險管理能力、合規性等方面進行全面審查。例如，對于銀行申請開展新的金融業務，監管機構會審查其風險評估是否準確、是否有足夠的資本來承擔新業務風險、內部管理制度是否健全等。

   • 如果審核不合格，金融機構需要進行整改，整改后再次提交審核。只有審核合格，才能進入下一步流程。

4. 頒發金融許可證或批準文件

   • 經過現場審核和文件備案審核完成（由銀監會有關負責人等簽字）后，在規定工作日內頒發金融許可證或批準文件。這一文件是金融機構合法開展金融業務的重要憑證。

（二）傳媒業務資質審批流程

1. 廣播電視節目制作經營許可證審批流程

   • 行政許可辦理部門為總局社會管理司、省級廣播影視局。

   • 申請者要準備好相關申請材料，包括書面申請、填寫《廣播電視節目制作經營許可證申請表》、廣播電視節目制作經營機構章程、開展廣播電視節目制作經營業務可行性報告、主要人員材料、注冊資金或驗資證明、辦公場地證明、企事業單位執照或工商行政部門的企業名稱核準件等。

   • 將申請材料提交給相應的審批部門后，審批部門會對材料進行審核。審核內容包括公司的資質、人員專業能力、節目制作計劃的可行性等方面。例如，會審查主要管理人員是否具備廣播電視及相關專業知識和經驗，節目制作經營機構章程是否符合相關規定等。

   • 如果審核通過，會頒發《廣播電視節目制作經營許可證》，申請者即可合法開展廣播電視節目制作經營活動。

2. 營業性演出許可證審批流程

   • 申請地點為文化部或者各地文化局。

   • 申請者要準備場所、團體（復印件各一份，驗原件）相關材料，如申報報告、填寫《申請表》、法人代表身份證（非本市戶籍者提供暫住證）、免冠1寸相片3張、場所租賃資料、申辦者提供驗資證明（10萬元以上）、申辦者提供5名個人《演出證》及演出合同、申辦場所提供《章程》（年審不用）、場所提供《消防安全》等材料。

   • 提交申請材料后，文化部門會對材料進行審核，包括對演出場所的安全性、演出團體的資質、演出內容的合法性等方面的審查。例如，會檢查演出場所是否符合消防安全標準，演出團體的演員是否具備相應的演出資質等。

   • 審核通過后，頒發營業性演出許可證，申請者就可以開展營業性演出相關的傳媒業務。

四、金融傳媒資質辦理的注意事項

（一）金融業務資質辦理的注意事項

1. 政策法規的及時跟進

   • 金融行業監管政策法規不斷更新，金融機構在辦理資質時必須密切關注。例如，近年來隨著金融科技的發展，監管部門對網絡金融營銷等方面出臺了一系列新規。如央行、銀保監會等七部門聯合發布的《金融產品網絡營銷管理辦法(征求意見稿)》，對金融產品網絡營銷的基本原則、業務資質要求、營銷宣傳內容和行為規范等方面做出了規定。金融機構如果計劃開展網絡金融傳媒業務，就需要及時了解并遵守這些新規，否則可能導致資質申請失敗或面臨違規處罰。

2. 內部管理的合規性建設

   • 金融機構要建立健全內部管理體系，確保在金融傳媒業務中的合規性。例如，在營銷宣傳方面，要建立審核工作機制，對營銷宣傳內容的合法合規性負責。這意味著金融機構需要對宣傳內容進行嚴格審查，防止出現虛假、欺詐或引人誤解的內容，以及引用不真實、不準確或未經核實的數據和資料等情況。

   • 同時，要加強對營銷人員的管理。如果通過直播、自媒體等新型渠道營銷金融產品，營銷人員應當為金融機構從業人員并具備相關金融從業資質。金融機構需要對營銷人員的資質進行審核和管理，確保其在營銷過程中遵守相關規定。

3. 與監管部門的溝通協調

   • 在辦理金融業務資質過程中，金融機構最好先和監管部門的同志進行了解接觸。因為政策常常改動，與監管部門保持良好的溝通可以及時獲取政策信息，避免因對政策理解偏差而導致的申請問題。例如，在申請金融許可證時，不同地區、不同類型的金融機構可能會有一些特殊的政策要求，通過與監管部門溝通可以明確這些要求，提高申請的成功率。

（二）傳媒業務資質辦理的注意事項

1. 明確業務范圍準確申請

   • 傳媒公司在辦理資質時要準確界定自己的業務范圍，然后根據業務范圍申請相應的資質。例如，如果公司既涉及影視制作又涉及演出業務，就需要分別申請廣播電視節目制作經營許可證和營業性演出許可證。不能混淆業務范圍，否則可能導致申請錯誤的資質或者遺漏必要的資質申請，從而影響公司合法開展業務。

2. 人員資質與場地要求的滿足

   • 對于需要特定人員資質的傳媒業務，如廣播電視節目制作經營業務，要確保公司的主要管理人員具備相關專業簡歷、業績或曾參加相關專業培訓證明等。在場地方面，要提供真實有效的辦公場地證明。例如，在申請廣播電視節目制作經營許可證時，如果主要管理人員不具備廣播電視及相關專業知識和經驗，或者辦公場地證明存在虛假情況，都會導致申請失敗。

3. 申請材料的完整性與準確性

   • 傳媒業務資質申請材料必須完整、準確。例如，在申請營業性演出許可證時，場所、團體相關的各種材料都要齊全，申報報告要詳細準確地說明演出的各項情況，申請表要填寫完整無誤。任何材料的缺失或錯誤都可能導致審核不通過，需要重新提交申請，從而延長辦理時間，影響業務開展。

五、金融傳媒資質辦理的相關政策法規

（一）金融營銷宣傳相關政策法規

1. 《金融產品網絡營銷管理辦法(征求意見稿)》

   • 該辦法由央行、銀保監會等七部門聯合發布，聚焦非法金融產品營銷、虛假和誤導宣傳、違背社會公序良俗、適當性管理缺失、不正當競爭等五方面突出問題出臺指導性意見。明確了網絡營銷的基本原則和業務資質要求，要求金融機構自行開展或委托互聯網平臺企業開展金融產品網絡營銷，必須在金融管理部門許可的業務范圍內進行，禁止任何機構或個人為非法集資等非法金融活動提供網絡營銷。同時，對營銷宣傳內容和行為的具體規范做出規定，如要求金融機構對網絡營銷宣傳內容的合法合規性負責，建立審核工作機制，營銷宣傳內容應使用準確、通俗的語言全面披露金融產品的關鍵信息等。在新型網絡營銷方面，規定通過直播、自媒體賬號、互聯網群組等新型網絡渠道營銷金融產品，營銷人員應當為金融機構從業人員并具備相關金融從業資質，保存有關視頻、音頻、圖文資料以供查驗。

2. 《關于進一步規范金融營銷宣傳行為的通知》

   • 由人民銀行、銀保監會、證監會和外匯局聯合制定并發布。明確金融營銷宣傳資質要求，市場經營主體須在取得相應金融業務