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好順佳集團
2024-09-14 08:52:26
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各類資質· 許可證· 備案辦理
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保理公司作為一種特殊的金融服務機構，其經營資質有著嚴格的法律規定和監管要求。
保理公司主要是通過購買企業的應收賬款，為企業提供現金流支持，幫助企業解決資金周轉問題。保理公司提供的服務包括融資、信用風險管理、應收賬款管理和催收服務等。
注冊資本和出資要求
保理公司以公司形式設立，注冊資本不低于人民幣5000萬元，首期首次出資不低于20%，剩余部分需在兩年內繳足。
投資者和關聯實體要求
至少擁有一個投資者或其關聯實體具有經營商業保理業務或者相關行業的經歷。關聯實體是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控于某一實體的另一實體。
資產規模和資金實力要求
投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。投資者設立存續滿一年，資產總和不得低于人民幣5000萬元，且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。
高級管理人員要求
保理企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有三年以上金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。這些高級管理人員包括總經理（副總經理）、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。
業務專營性要求
保理企業不得混業經營，必須專注于保理業務。
內部控制制度要求
保理企業需有健全的內部控制制度，包括財務制度、風險評估、重大風險事件應急制度、業務流程操作要求、監控等制度及資產分類管理、風險處置措施。
供應商（賣方）要求
經工商部門登記注冊并年檢合格的企業法人，有中國人民銀行核發并年檢有效的貸款卡，已進行稅務登記并納稅。
原則上成立時間在三年（含）以上，有固定生產經營場所，業務經營處于良性循環狀態，且收入規模穩定增長。
企業及法人代表、實際控制人資信狀況良好。
產品或服務標準化程度較高，具有一定的競爭力。
銷售對象為國內優秀客戶，與賣方有較長時間的穩定合作記錄，商業糾紛比率低。
應收賬款占比較高，企業有融資需求或改善負債比例的要求。
接受保理融資，配合意愿高。
債務人（買方）要求
處于供應鏈中的核心廠商地位，與供應商合作關系穩定。
資金實力雄厚，有一定資產規模。
企業及法人代表、實際控制人資信狀況良好。
業務運營處于良性循環狀態，且收入規模穩定增長。
現金流充裕，有較強的付款能力。
應收賬款要求
應收賬款應具備合法真實的賒銷貿易背景，申請人與付款人之間具有真實、合法、有效的商品交易或勞務背景。
應收賬款債權權屬清晰，申請人與付款人之間不存在商業糾紛或爭議，即應收賬款債權無瑕疵，并且申請人未對應收賬款設定任何形式的限制或擔保。
應收賬款的付款人不是申請人的關聯機構，應收賬款債權證明完整。
應收賬款齡結構合理，壞賬比例適度，風險能有效控制，應收賬款周轉率在行業良好值以上。
商務合同項下的應收賬款付款到期日原則上不少于15天且不超過180天。
對于外資商業保理公司的注冊條件，主要包括以下幾點：
主發起人要求
外資商業保理公司通常由境外的香港公司作為發起股東，可以與大陸的內資公司聯合發起組建合資保理公司。
存續時間和審計報告要求
對于香港公司，要求是存續滿18個月，提供近一年審計報告，資產總額不低于伍佰萬美金。大陸內資公司要求成立滿一年。
可行性研究報告
發起設立保理公司的可行性研究報告也是必要的。
保理公司經營資質的獲取需要滿足一系列嚴格的條件，包括注冊資本、投資者背景、高級管理人員經驗、內部控制制度等多個方面。同時，對于客戶準入也有明確的要求，確保保理業務能夠在合規的前提下穩健發展。這些規定旨在保護市場秩序和投資者利益，促進保理行業的健康發展。
辦理資質許可，所屬行業不同，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向專業的顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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