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商業保理資質辦理

內容摘要：商業保理資質辦理流程商業保理資質的辦理流程通常包括以下幾個主要步驟：準備工作申請人需要先取得“企業法人營業執照”。向相關部門提交申...

各類資質· 許可證· 備案辦理

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商業保理資質的辦理流程通常包括以下幾個主要步驟：

準備工作
- 申請人需要先取得“企業法人營業執照”。
- 向相關部門提交申請資料并與主管部門進行政策咨詢和溝通。
- 了解商業保理牌照的申請流程和申請條件。
申請
- 填寫《商業保理牌照申請書》并加蓋公章。
- 提交《商業保理牌照申請書》和所有相關申請材料。
資格評審
- 評審機構對申請材料進行評審，確認申請人符合商業保理牌照申請的基本條件。
- 評審機構會對申請人經營狀況、管理水平、風險控制能力等方面進行審查。
現場檢查
- 評審機構在申請人所在地實施現場檢查。
- 現場檢查過程中，評審機構將會檢查申請人的設施、人員、文件和資產負債情況等，并對申請人風險管理能力、內部風險控制制度、客戶管理制度、金融財務制度、IT系統應用等方面進行審查。
公示

商業保理資質辦理的條件主要包括以下方面：

外資商業保理注冊條件
- 注冊資本應不低于5000萬元人民幣。
- 投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，近期沒有違規處罰紀錄。
- 應當以有限責任公司形式成立。
- 名稱中應標明“商業保理”字樣。
- 應建立開展保理業務相應的管理制度，健全相關業務流程和操作規范，每半年將財務報表、合規說明、業務開展情況等報市經貿信息委，并對報告和資料的真實性、準確性、完整性負責。
- 在申請設立時，應當擁有2名以上具有3年以上金融領域管理經驗且無不良信用紀錄的高級管理人員。
內資商業保理注冊條件
- 投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，近期沒有違規處罰紀錄。
- 注冊資本不低于500萬元人民幣（認繳）且真實合法。
- 不得混業經營。

辦理商業保理資質通常需要準備以下材料：

在辦理商業保理資質時，需要注意以下要點：

為規范商業保理企業經營行為，加強監督管理，壓實監管責任，防范化解風險，促進商業保理行業健康發展，按照“問題導向、急用先行”原則，銀保監會近日印發了《關于加強商業保理企業監督管理的通知》。《通知》從依法合規經營等方面對商業保理企業提出了要求。
各地陸續出臺了相關的監管政策，政策名稱包括《通知》《指引》《辦法》等。例如，湖南發布了關于湖南省商業保理公司監督管理指引（試行）的通知，重慶發布了關于加強商業保理行業日常監管工作的通知。
開展保理業務需要滿足一定的條件，如投資主體條件、其他條件等。投資主體應持續經營一年以上，具備足夠資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度等。其他條件包括具有兩名以上金融領域且不少于三年高管擔任經驗、無不良信用記錄的高級管理人員等。

以下是一些成功辦理商業保理資質的案例：

天津發布2022-2023年度商業保理行業27個典型案例，全市商業保理行業資產總額首次突破3000億元，高質量發展邁上新臺階，服務實體經濟和創新業務模式舉措更加豐富、成效更加明顯。
2021年10月，中國服務貿易協會商業保理專業委員會、天津經開區金融局共同發起，國新保理任主席單位，建立“央企保理50人論壇”，天津商業保理創新發展基地作為論壇常設活動地點，搭建央企商業保理機構的業務交流平臺。全國首個農業保理數字化。

與商業保理資質辦理相關的政策法規主要包括：

銀保監會發布的《關于加強商業保理企業監督管理的通知》，下一步，銀保監會將抓緊制定《商業保理企業監督管理辦法》，進一步完善商業保理企業市場準入、退出、業務經營和監督管理規則，并適時征求相關部門、地方金融監管局、行業協會和企業意見。
近年來，國家在倡導推進供給側結構性改革，大力發展應收賬款融資的同時，國務院、商務部、銀保監會和各地方政府等陸續出臺有利于商業保理行業發展的政策法規。